El conocimiento es poder en Wall Street, y los profesionales de la inversión tienen la reputación de ser los que más saben. ¿Pero si tú no eres un profesional? Pues bien, los inversores particulares pueden aprovechar muchas de las mejores técnicas de los profesionales y convertir algunos de sus conocimientos en un verdadero éxito inversor.
Los inversores particulares tienen muchas ventajas sobre los grandes inversores institucionales, sobre todo la capacidad de invertir con una mentalidad a largo plazo y de comprar joyas ocultas fuera de lo común. Pero también pueden aprovechar la información para identificar algunas acciones potencialmente de altos vuelos.
He aquí algunas de las mejores maneras en que los inversores particulares pueden investigar las acciones y aventajar a sus homólogos profesionales, así como una forma de conservar más de esas ganancias.
5 FORMAS DE INVESTIGAR LAS ACCIONES COMO UN PROFESIONAL
He aquí cinco técnicas que los profesionales utilizan para averiguar lo que realmente ocurre en el mercado. A menudo, estos métodos requieren un poco más de esfuerzo que la simple lectura de los números en una pantalla o en un balance, pero también puedes averiguar más así que de otra manera.
1. Utilizar un filtro de acciones
Un filtro de acciones es un buen punto de partida para los inversores que buscan nuevas ideas. Con un buen filtro de acciones, puedes encontrar acciones que están alcanzando mínimos de 52 semanas, si eres un inversor de valor, o nuevos máximos, si estás buscando acciones de impulso que pudieran continuar su tendencia.
Puedes combinar esta información con otros detalles financieros que están disponibles en el screener accionario, como el crecimiento de los ingresos de una empresa, los márgenes de beneficio, la deuda y muchos más. Es conveniente que busques un filtro de alta calidad para obtener información muy detallada y totalmente actualizada.
Puedes encontrar filtros de acciones en algunos de los principales corredores, pero es posible que desees buscar uno que se adapte mejor a tus necesidades y procesos exactos.
2. Habla con los equipos directivos
Podría parecer que los equipos directivos están fuera de los límites de los inversores individuales, pero no siempre. Seguro que Mark Zuckerberg, director general de Facebook, no responderá a tu llamada, pero tienes una oportunidad real de hacer preguntas en las empresas más pequeñas, donde los ejecutivos hablarán con los inversores actuales o futuros.
Es conveniente que tengas preparadas las preguntas pertinentes que demuestren que conoces el negocio, y puede ser un momento para preguntar a los expertos los puntos más delicados de la empresa. Incluso si no puedes hablar por teléfono con los altos cargos, puede acceder al departamento de relaciones con los inversores de una empresa pública. IR, como se le conoce, puede ofrecerte detalles financieros o la perspectiva de un comunicado de prensa, entre otras cosas.
También puede ser útil preguntar al equipo directivo qué otras empresas respetan más en el sector y por qué. Esta línea de preguntas puede darte una buena perspectiva sobre qué rivales vale la pena observar, e incluso puede valer la pena invertir en ellos también.
3. Haz tu propia investigación de primera mano
Salir de la mesa de trabajo puede ser una buena manera de descubrir lo que realmente está sucediendo antes de que se produzca una gran explosión. Es un consejo clásico de la leyenda de la inversión Peter Lynch, que recomienda observar las nuevas tendencias que surgen con los amigos, ya sea un nuevo producto o servicio.
¿Has escuchado hablar de un nuevo restaurante estupendo en la zona? Compruébalo tú mismo y ve qué te gusta y si su operación es correcta. ¿A tu vecino le gusta un nuevo aparato tecnológico? Comprueba por ti mismo de qué se trata y evalúa si la empresa merece una inversión.
Esta forma es ideal para encontrar una nueva marca de consumo de moda, especialmente en los espacios de restaurantes o venta al por menor. Los aficionados a la comida podrían haber captado fácilmente a futuras empresas de gran éxito como Chipotle y Panera antes de que se convirtieran en nombres muy conocidos. Incluso si los inversores no entraron en el fondo, estos restaurantes tenían años de crecimiento atractivo restante en ellos después de que fueron "descubiertos".
4. Realiza tus propias vrerificaciones de canal
Especialmente en el caso de las marcas de consumo o de venta al por menor, puedes hacer algo de lo que los analistas de Wall Street llaman "verificaciones de canal". Una verificación del canal es un nombre elegante para ver realmente la cantidad de producto que se mueve a través del sistema. Una verificación del canal puede proporcionar información valiosa sobre lo que está ocurriendo ahora antes de que aparezca en los estados financieros de tres o seis meses.
En el caso de los profesionales, una verificación de canales puede consistir en llamar a los proveedores y clientes de una inversión objetivo y ver el volumen de negocio de la empresa. En el caso de los inversores particulares, se puede hacer lo mismo con las marcas de consumo, haciendo preguntas como las siguientes
- ¿Ese nuevo producto está consiguiendo espacio en las estanterías de su tienda de comestibles local?
- ¿El producto va ganando espacio con el tiempo o va disminuyendo?
- ¿Está el estacionamiento de esa nueva cadena de restaurantes o tiendas de moda cada vez más lleno?
- ¿O tal vez el restaurante se está llenando menos o está recibiendo malas críticas?
Puedes realizar tus propias verificaciones de canal y ver tendencias que quizá no aparezcan en los resultados todavía.
5. Suscríbete a un boletín de noticias
Un boletín de inversión es un gran recurso para los inversores particulares, y es una técnica que también utilizan los inversores profesionales, aunque los dos tipos de boletines suelen centrarse en análisis muy diferentes. Aun así, un buen boletín puede ayudar a los inversores particulares a encontrar y evaluar buenas oportunidades de inversión, y darles una perspectiva más amplia, ya que el mercado es muy grande.
Puede parecer que los inversores de Wall Street son omniscientes, pero subcontratan muchas investigaciones a terceros. Eso es exactamente lo que pueden hacer los particulares, pero pueden tener una ventaja adicional, porque pueden invertir en pequeñas empresas de gran crecimiento que los grandes inversores no pueden tocar. Además, puedes tener la ventaja añadida de que los profesionales de los boletines te den buenas ideas sobre acciones.
Busca una empresa de boletines de buena reputación con una larga trayectoria y un historial de buen trato a los suscriptores. En algunos casos puedes encontrar buenos boletines por unos cientos de dólares al año.
CÓMO DEJAR QUE TU DINERO SE ACUMULE
Aunque Wall Street tiene fama de ser un lugar con muchos conocimientos, el éxito no consiste en tener la mayor cantidad de información. Los mejores inversores saben realmente cómo minimizar los impuestos y conservar más de su dinero. Así que has investigado y has encontrado una acción grandiosa: he aquí cómo hacer que tus ganancias sigan acumulándose.
Quizá hayas encontrado una acción infravalorada que debería subir hasta su valor razonable y entonces la venderás. O puedes buscar acciones compuestas, que pueden crecer durante años, incluso décadas. Piensa en PayPal, Amazon o Starbucks, por ejemplo. Es el clásico dilema entre la inversión en crecimiento y en valor.
Pero tanto si eres un inversor de valor o de crecimiento, es importante tener en cuenta que si vendes una inversión ganadora en una cuenta sujeta a impuestos, tendrás que tributar por las ganancias (a corto o a largo plazo). Por lo tanto, cada vez que vendas una inversión ganadora, tu patrimonio se verá reducido por el recorte de impuestos.
En cambio, si no vendes, aplazarás los impuestos, lo que significa que el patrimonio seguirá siendo tuyo. Pero no solo evitarás los impuestos, sino que podrás acumular cada año la totalidad del importe antes de impuestos.
Por ejemplo, imagina que invertiste 10 mil dólares y que ganaste un 20 por ciento anual, pero que vendiste justo al final del año, incurriendo en una tasa impositiva del 20 por ciento. En cinco años, los 10 mil dólares se convertirían en 21 mil dólares, con un promedio del 16 por ciento de ganancias anuales, ya que el gobierno se lleva su parte cada año.
Pero, ¿y si conservaras tus acciones durante todo ese periodo? Acumularías toda la cantidad con un 20 por ciento anual, convirtiendo 10 mil dólares en algo más de 24,883 dólares. Incluso si decidieras vender en ese momento, obtendrías una cantidad después de impuestos de unos 21,906 dólares, más que en el primer caso.
¿La diferencia? Acumulaste más ganancias además de aquellas sobre las que tuviste que pagar impuestos en la primera situación. En efecto, al no vender tus acciones, estás obligando al gobierno a aplazar sus impuestos y a darte la posibilidad de seguir acumulando la cantidad total antes de impuestos.
Así es como los inversores legendarios acumulan sus ganancias cuando tiene sentido. No se trata solo de tener la mejor investigación, sino también de utilizarla lo mejor posible, en este caso minimizando los impuestos.
RESULTADO FINAL
Aunque es fácil lamentar que los profesionales de Wall Street tengan enormes ventajas sobre los inversores particulares, incluso los pequeños tienen formas de utilizar algunas de las técnicas de los profesionales. Y en algunos casos, los inversores particulares tienen incluso ventajas que los grandes inversores nunca podrán aprovechar.
